Сайтқа арналған несие және лизинг калькуляторы: ол нені есептеуі керек

Сайтқа арналған несие калькуляторы менеджер кейін есептейтін нәрсенің дәл өзін есептеуі керек: компанияның нақты шарттары бойынша ай сайынғы төлемді, артық төлемді және төлем кестесін. Сайттағы сома мен шарттағы сома сәйкес келмесе, клиент алғашқы кездесуге дейін-ақ сізге сенбей қояды. Сондықтан жақсы калькулятор — жүгірткілері бар виджет емес, сіздің ішкі есептеуіңіздің жеңілдетілген көшірмесі.

Қандай өрістер қажет, клиентке не көрсету керек, мөлшерлемелер қайдан алынады және батырма басылғаннан кейін есептеу жоғалып кетпеуі үшін не істеу керек — осының бәрін талдаймыз. Несие, қарыз және лизинг үшін қағидаттар бірдей.

Қаржы компаниясының сайтына калькулятор не үшін керек

Кешке кәсіпкер екінші жүк көлігін лизингке ала алатын-алмайтынын шамалап отыр. Қоңырау шалуға кеш болып қалды, ал мәселені бүгін шешкісі келеді. Калькуляторы бар сайтта ол төлемді көтере алатындай аванс пен мерзімді өзі таңдап алады да, таңертең өтінім қалдырады. Сайтта калькулятор болмаса, ол, сірә, есептеп көру үшін басқа компанияға кетеді.

Ал компанияға калькулятор дайындалып келген клиенттерді әкеледі:

• Алғашқы әңгіме қысқарады. Менеджер қоңырауды «айына қанша болады» деген сұраққа жұмсамай, бірден құжаттарға көшеді.

• Бос өтінімдер азаяды. Төлемге қалтасы көтермейтін адам мұны өзі көреді де, ештеңемен бітпейтін қоңырауды күтіп отырмайды.

• Клиенттің не қалайтыны түсінікті. Сома, аванс және мерзім таңдалып қойған, менеджердің әңгімені бастайтын негізі бар.

• Сұраныс көрінеді. Калькулятор статистикасы қандай сомалар мен мерзімдердің жиірек есептелетінін көрсетеді. Бұл жаңа бағдарламалар мен жарнамаға бағдар болады.

Калькуляторды клиент шешім қабылдайтын жерге қойыңыз: басты бетке және әр бағдарламаның бетіне. Бағдарлама бетінде ол бірден сол бағдарламаның шарттары бойынша есептеуі керек.

Қандай өрістер керек: құны, аванс, мерзім, валюта

Ереже біреу-ақ: әр өріс нәтижені өзгертуі керек. Ештеңеге әсер етпейтін өріс клиентті тек кідіртеді.

• Құны. Несие сомасы немесе лизингке алынатын техника мен жабдықтың бағасы. Жүгірткіден бөлек, жеткізуші шотындағы нақты соманы жазып қоюға болатын өріс керек: жүгірткіні керекті санға дәлме-дәл жеткізу ыңғайсыз, әсіресе телефонда.

• Аванс. Пайызбен де, ақшамен де қатар. Шарттар әдетте пайызбен жазылады, ал клиент бірден қанша ақша беретінін ойлайды.

• Мерзім. Тек бағдарламаларыңызда бар нұсқалар. Калькулятор жоқ мерзімді таңдауға мүмкіндік берсе, менеджерге қайта есептеп, түсіндіруге тура келеді.

• Валюта. Шынымен бірнеше валютамен жұмыс істесеңіз ғана керек. Өрісті «болашақ үшін» қосудың қажеті жоқ.

Шарттар бағдарламаға байланысты болса — жаңа немесе пайдаланылған техника, компания немесе жеке тұлға, — бағдарламаны таңдау мүмкіндігін қосыңыз. Сондай-ақ мәндерді шектеңіз: клиент аванстың ең аз мөлшерінен төмен сома енгізсе, калькулятор сіз мақұлдамайтын төлемді үнсіз есептей салудың орнына ең аз мөлшерді көрсетуі керек.

Сайтқа арналған несие калькуляторы нені көрсетуі керек

• Ай сайынғы төлем — ірі етіп, бірінші орында. Клиент калькуляторды дәл осы сан үшін ашқан.

• Артық төлем. Клиент несие сомасынан немесе техника құнынан тыс қанша төлейтіні; лизингте мұны көбіне қымбаттау деп атайды. Жасырылған артық төлемді клиент бәрібір біледі — менеджерден немесе шарттан, сонда сұрақ одан да көп болады.

• Төлем кестесі. Айлар бойынша, ашылатын блокта, жүктеп алу мүмкіндігімен. Сізде тең төлемдер де, азаятын төлемдер де болса, ауыстырғыш қойыңыз: клиент нұсқаларды өзі салыстырады.

• Есептеуге не кірмегені. Сақтандыру, комиссиялар және бөлек төленетін басқа шығындар — нәтиженің астында бір жолмен.

Нәтиженің жанында ескертпе керек: «Есептеу алдын ала жасалған, нақты шарттарды менеджер өтінімді қарағаннан кейін растайды». Ескертпе дәл емес есептеуді ақтамайды, бірақ қорытынды сома неге өзгеше болуы мүмкін екенін адал түсіндіреді.

Есептеуді әдеттегі клиент алатын мөлшерлемемен жүргізіңіз. Әдепкі бойынша санаулы клиенттерге ғана берілетін ең төмен мөлшерлеме тұрса, клиенттің есінде дәл сол қалады да, менеджермен әңгіме көңіл қалудан басталады. Сіздің жағдайыңызда қандай ескертулер керек екенін заңгерден нақтылаңыз.

Мөлшерлемелер қайдан алынады және оларды әзірлеушісіз кім жаңартады

Мөлшерлемелер, аванстың ең аз мөлшері және мерзімдер сайт кодына тікелей жазылмауы керек. Әйтпесе шарттар өзгереді, ал әзірлеуші бос емес — сөйтіп клиенттер бірнеше күн бойы ескі сандармен есептеп жүреді.

Шарттар сайтты басқару панелінде бағдарламалар мен мерзімдерге бөлініп сақталғаны дұрыс. Өнімдерге жауапты қызметкер мөлшерлемені өзгертіп, сақтайды — калькулятор бірден жаңаша есептей бастайды. Бұл ретте:

• Шарттарды тек соған құқығы бар адам ғана өзгерте алады. Мөлшерлемелерге қолжетімділік жаңалықтар мен басқа бөлімдерге қолжетімділіктен бөлек беріледі.

• Өзгерістер тарихта сақталады. Мөлшерлемені кім және қашан өзгерткені көрініп тұрады, бұрынғы мәнді қайтаруға болады.

• Сайт пен менеджерлер бірдей есептейді. Іске қоспас бұрын бірнеше мысалды калькулятордан да, ішкі есептеуден де өткізіп көріңіз. Нәтижелер сәйкес келмесе, себебін жарияламас бұрын табыңыз.

Қаржы компаниясының сайтына калькуляторды қалай жасау керек деген сұрақтың жауабы да осыдан шығады. Дайын конструкторлар қарапайым формулаға жарайды. Бағдарламалар, шектеулер, төлем кестесі және өтінімді CRM-ге беру қажет болса, калькуляторды әдетте сіздің шарттарыңызға қарай жасайды.

Калькулятордан келген өтінім бірден CRM-ге түседі

Клиент бәрін есептеп алып, «Өтінім қалдыру» батырмасын басқанда, сома мен мерзімді қайта енгізуді талап ететін бос форма ашылса, бұл өкінішті. Кейбіреулер дәл осы жерде қойындыны жаба салады.

Есептеудің астындағы батырма параметрлері толтырылып қойған форманы ашуы керек: құны, аванс, мерзім, бағдарлама, төлем. Клиентке аты мен телефонын жазу ғана қалады. Өтінім есептеумен бірге CRM-ге кетеді, менеджерге хабарландыру келеді, ол сандарды алдын ала біліп тұрып қоңырау шалады.

Есептеумен бірге өтінімнің көзін де берген жөн: жарнама, іздеу, серіктес. Сонда қай арна нақты сомамен келетін клиенттерді, ал қайсысы кездейсоқ кликтерді әкелетіні көрінеді. Мұндай байланыс қалай құрылатынын және әдетте қай жерде үзілетінін біз сайтты CRM-мен интеграциялау туралы мақалада талдағанбыз.

Калькулятор — клиенттің өтінім берер алдындағы қадамдарының бірі ғана. Қалған қадамдар клиент лизинг компаниясының сайтында нені тексеретіні туралы мақалада сипатталған, ал CRM-нің өзі нені жүргізуі керектігі — микроқаржы ұйымы мен сақтандыру компаниясына арналған CRM туралы талдауда.

Чек-парақ

• Сайттағы төлем менеджердің есептеуімен сәйкес келеді. Бір мысалды екі жерде де есептеп көріңіз.

• Әр өріс нәтижеге әсер етеді. Артық өрістерді алып тастаңыз.

• Калькулятор сізде жоқ шарттарды таңдатпайды. Тым аз аванс немесе жоқ мерзім енгізілсе, ол нұсқау береді.

• Төлем, артық төлем және кесте көрініп тұр. Ал олардың астында — есептеуге не кірмегені.

• «Алдын ала есептеу» деген ескертпе бар. Нақты шарттардың неге байланысты екені де түсіндірілген.

• Мөлшерлемелерді бағдарламашы емес, қызметкер өзгертеді. Оларды соңғы рет кім өзгерткенін де білесіз.

• Өтінім CRM-ге есептеу параметрлерімен бірге келеді. Менеджерге сома мен мерзімді қайта сұраудың қажеті жоқ.

Клиенттер сенетін, ал менеджерлер оны теріске шығаруға мәжбүр болмайтын калькулятор керек болса, лизинг және қаржы компаниялары үшін не істейтінімізді қараңыз да, бізге жазыңыз. Бағдарламаларыңызды талдап, калькулятор нені және қалай есептеуі керек екенін айтып береміз.

Telegram арқылы жазыңыз →